据中证网消息，3月26日，蚂蚁金服携手美国最大公募资产管理机构vanguard集团打造的基金投顾“帮你投”已上线支付宝，标志首家中外合资的基金投顾启航。
据“帮你投”支付宝页面介绍，“帮你投”为vanguard集团产品。产品背后的公司是vanguard集团和蚂蚁金服旗下蚂蚁基金合资的先锋领航投资顾问（上海）投资咨询有限公司。
2019年12月14日， vanguard集团和蚂蚁金服宣布建立合作关系：经中国证监会（csrc）批准，两家公司的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务，最低投资门槛为800元。
公开资料显示，自去年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，随后陆续有5家公募基金、3家第三方机构、3家商业银行、7家证券公司获得基金投顾业务试点资格。四大类机构齐聚，中国投资顾问新时代来临。作为率先获得试点资格的公募基金双向出击，在相关业务已开展的基础上，加大基础产品提供力度，积极输出投研能力。
具体看公募基金行业，易方达、南方、华夏、嘉实、中欧等5家基金公司最早获得基金投顾试点资格，目前相关业务已经开展起来。为应对更激烈的竞争，基金公司多是“两手抓”，一边积极投身投顾业务，一边加大基础产品提供力度，做好投研能力输出，加强和其它机构的合作。
南方基金人士表示，投研及大类资产配置能力与专业的客户陪伴及服务能力，有助于基金公司在投顾业务的竞争中脱颖而出。未来将以提升客户盈利体验为核心，从“投”和“顾”两方面出发拓展投顾业务。投资端，主要是优化产品布设矩阵，补充更多投资周期、人生阶段的场景，为客户打造更定制化、更合适的产品。顾问端，将持续升级陪伴服务，围绕千人千面的定期报告、市场行情追踪、专业解答和互动分享等多方式打造一站式的资产配置体验。此外，还将投顾客户满意度纳入投顾人员的考核中，进一步将公司与投资者利益绑定在一起，实现双赢。
在嘉实财富投顾账户中，除了提供给定风险偏好下的组合优化这类传统资产管理的投顾服务，还将陆续推出以满足客户人生、财务规划等特定需求为目标的账户，为大众理财提供长期生息、抗通胀、养老、保险保障类服务。未来，嘉实财富投顾账户将继续扎根于专业的投研，从科技技术方向探索、强化投资者的个性化服务，依托系统程序、互联网、大数据等深入布局投资顾问业务，借助于科技赋能、更好地服务于投资人。
有不少基金公司看准投顾业务发展对产品需求的提升，加强了对指数、etf等工具类产品的布局。“我们公司在积极跟相关业务方沟通，确定市场需求点来设计产品。”一位基金公司人士表示。
在业内人士看来，从数据上看，当前投资顾问业务发展速度并不算快。投顾业务的核心是客户信任，建立信任需要时间。
“基金投资顾问这一新业务模式的推出，丰富了基金行业资产管理的内涵，拓宽了基金行业提升居民财富管理服务水平的路径，对培育代表投资者利益的市场买方代理中介机构、改变传统卖方代理为主的基金销售模式、打造新型买方代理的投资顾问生态有重要意义，通过专业机构引导投资者长期理性投资，切实提高投资者获得感。”易方达基金副总裁陈彤表示，“基金投资顾问服务在国外已相对成熟，投资者接受度较高。但要获得国内投资者的认可并不容易。这实际上是要培育一个新的市场体系，仅是引导投资者转变原有的投资理念和逻辑就极为不易，需要大量、持续的人力、物力、财力投入。”
南方基金表示，目前基金投顾还处于试点阶段，随着业务的逐渐成熟，在投顾方类型、投顾服务的产品形态等方面都会更加丰富和多元。从海外发展经验看，不同类型的投顾机构都有发展空间。一是资管机构开展投顾业务，也就是现有买方中介。以南方基金为例，公司具备专业的投研团队和投研平台，可以将投研能力转化为投顾服务和投顾产品，如资产分析服务、投资策略管理、投研报告服务，等等；二是为投顾提供服务的投顾平台型公司，可能是现有的销售公司或互联网平台，凭借科技能力赋能投顾交易服务和客户需求匹配服务；三是可能会产生独立的投顾公司，针对特定目标客户群体，提供针对性服务。
来源：金融界网站 


---